💰Earn

Διαθέσιμο στη διεύθυνση: https://fi.woo.org/earn

Tι είναι το WOOFi Earn;

Το WOOFi Earn παρέχει μια εμπειρία χωρίς προβλήματα, προσφέροντας στρατηγικές δημιουργίας απόδοσης "θέσε-και-ξέχασε", όπου οι χρήστες μπορούν απλώς να καταθέσουν σε ένα θησαυροφυλάκιο και να αφήσουν τις αυτοματοποιημένες στρατηγικές να κάνουν τα υπόλοιπα.

Από την κυκλοφορία, το WOOFi Earn έχει αναπτύξει θησαυροφυλάκια αυτόματης σύνθεσης σε δίκτυα BSC, Avalanche και Fantom, χρεώνοντας τη χαμηλότερη χρέωση απόδοσης σε όλες τις εφαρμογές απόδοσης DeFi. Τα θησαυροφυλάκια αυτοματοποιούν τη διαδικασία συγκέντρωσης ενδιαφέροντος συγκομίζοντας ανταμοιβές και επανεπενδύοντας σε βέλτιστη συχνότητα, η οποία βοηθά στην επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων.

Το θησαυροφυλάκιο Supercharger είναι το νέο κορυφαίο προϊόν του WOOFi Earn, το οποίο ενισχύει περαιτέρω τις αποδόσεις για τους χρήστες, επιτρέποντας την παροχή ρευστότητας στις ομάδες ρευστότητας sPMM του WOOFi με υψηλή απόδοση κεφαλαίου. Κάθε θησαυροφυλάκιο Supercharger υιοθετεί μια στρατηγική γεωργίας βασικής απόδοσης σε συνδυασμό με δανεισμό περιουσιακών στοιχείων στον πάροχο ρευστότητας WOOFi. Αναμένουμε να συνεχίσουμε να αναπτύσσουμε πρόσθετα θησαυροφυλάκια Supercharger για να καλύψουμε περισσότερα περιουσιακά στοιχεία και αλυσίδες.

Τι είναι το θησαυροφυλάκιο WOOFi Supercharger;

Τα στοιχεία στα θησαυροφυλάκια του WOOFi Supercharger αναπτύσσονται σε δύο ακόλουθες στρατηγικές:

• Παροχή ρευστότητας WOOFi sPMM - έως και το 90% των περιουσιακών στοιχείων του θησαυροφυλακίου είναι διαθέσιμο για τον πάροχο ρευστότητας του WOOFi Swap (LP) για δανεισμό και παροχή ρευστότητας εντός του WOOFi Swap όπως απαιτείται. Το LP πληρώνει ένα σταθερό επιτόκιο δανεισμού για το δάνειο και διαχειρίζεται τον κίνδυνο μόνιμης ζημίας.

• Εκτροφή βασικής απόδοσης - τα μη δανεισμένα περιουσιακά στοιχεία αναπτύσσονται σε ένα πρωτόκολλο DeFi τρίτου μέρους για καλλιέργεια απόδοσης αυτόματης σύνθεσης. Αυτό βοηθά στη βελτίωση της αποδοτικότητας του κεφαλαίου και στον καθορισμό μιας βάσης APY για τους χρήστες. Όπως και τα αρχικά θησαυροφυλάκια WOOFi Earn, η στρατηγική θα επικεντρωθεί κυρίως στον δανεισμό περιουσιακών στοιχείων σε αξιόπιστα πρωτόκολλα για να διασφαλίσει την ασφάλεια και τη διαθεσιμότητα των κεφαλαίων.

Το θησαυροφυλάκιο Supercharger έχει έναν κύκλο διακανονισμού 7 ημερών και υπάρχει ένα χρονικό παράθυρο 24 ωρών μετά το τέλος κάθε κύκλου, ώστε το LP να διακανονίζει δάνεια σύμφωνα με τα αιτήματα των χρηστών. Η ροή εργασίας του θησαυροφυλάκιου Supercharger απεικονίζεται ως εξής:

Επισκόπηση θησαυροφυλάκιου WOOFi Supercharger

1. Οι χρήστες καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία στο θησαυροφυλάκιο Supercharger

2. Τα στοιχεία αναπτύσσονται στη στρατηγική γεωργίας βασικής απόδοσης σε ένα πρωτόκολλο DeFi τρίτου μέρους

3. Το LP ξεκινά και δανείζεται έως και το 90% του vault TVL όπως απαιτείται

4. Τα δανεισμένα περιουσιακά στοιχεία ανακτώνται από το πρωτόκολλο τρίτου μέρους και αποστέλλονται στο χώρο συγκέντρωσης ρευστότητας WOOFi

5. Το LP αποπληρώνει το κεφάλαιο και τους τόκους του δανείου στο θησαυροφυλάκιο

6. Όταν το θησαυροφυλάκιο δεν είναι υπό διακανονισμό, οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν να κάνουν άμεση ανάληψη περιουσιακών στοιχείων στο πορτοφόλι τους εντός του εβδομαδιαίου ορίου ή να ζητήσουν ανάληψη οποιουδήποτε ποσού που θα διακανονιστεί στο τέλος του κύκλου

7. Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας διακανονισμού στο τέλος κάθε κύκλου, τα περιουσιακά στοιχεία που ζητούνται από τους χρήστες για ανάληψη θα μετακινούνται από το θησαυροφυλάκιο σε μια ξεχωριστή ομάδα

8. Τα απαιτούμενα περιουσιακά στοιχεία θα είναι διαθέσιμα για ανάληψη ανά πάσα στιγμή μετά την ολοκλήρωση της διαδικασίας διακανονισμού

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ της τυπικής απόσυρσης και της άμεσης ανάληψης;

Κάθε κύκλος 7 ημερών ξεκινά από τις 0:00 UTC Δευτέρα, ακολουθούμενη από τη διαδικασία διακανονισμού όπου ο LP θα ειδοποιηθεί για το ποσό που πρέπει να εξοφλήσει με βάση τα αιτήματα ανάληψης από τον τελευταίο κύκλο. Η LP πρέπει να ολοκληρώσει τον διακανονισμό εντός 24 ωρών και μόλις ολοκληρωθεί ο διακανονισμός θα ξεκινήσει ο επόμενος κύκλος.

Κύκλος τακτοποίησης θησαυροφυλάκιου υπερσυμπιεστή (Supercharger)

• Τυπική ανάληψη - υπάρχουν δύο βήματα για τυπικές αναλήψεις: 1) αίτημα. 2) απόσυρση. Οι χρήστες μπορούν να ζητήσουν ανάληψη των καταθέσεών τους χωρίς χρέωση ή όριο ανά πάσα στιγμή, εκτός εάν το θησαυροφυλάκιο είναι υπό διακανονισμό. Τα περιουσιακά στοιχεία που ζητούνται θα είναι διαθέσιμα για ανάληψη μόλις ολοκληρωθεί η επόμενη διαδικασία διακανονισμού, δηλαδή το αργότερο στις 0:00 UTC Τρίτη. Η διαδικασία διακανονισμού θα μπορούσε να είναι πολύ πιο γρήγορη (π.χ. μερικές ώρες) εάν δεν υπάρχουν πολλά αιτήματα ανάληψης.

• Άμεση ανάληψη - για την κάλυψη των επειγουσών αναγκών των χρηστών, στην αρχή κάθε κύκλου το θησαυροφυλάκιο αφιερώνει το 10% του TVL για άμεσες αναλήψεις. Οι χρήστες μπορούν να αποσύρουν τις καταθέσεις τους αμέσως εντός του ορίου ανάληψης εβδομαδιαίων, προκειμένου να αποφευχθεί η κατάχρηση της άμεσης ανάληψης χρεώνεται χρέωση ανάληψης 0,3%. Το εβδομαδιαίο όριο ανάληψης επαναφέρεται στην αρχή κάθε κύκλου.

Από πού προέρχεται η απόδοση των θησαυροφυλακίων Supercharger;

Τα θησαυροφυλάκια Supercharger κερδίζουν αποδόσεις από τους τόκους δανεισμού που καταβάλλονται από το LP και ανταμοιβές αυτόματα από τη βασική γεωργική στρατηγική απόδοσης.

Επιτόκια δανεισμού WOOFi LP

Η ομάδα ρευστότητας WOOFi sPMM είναι η μόνη διεύθυνση που περιλαμβάνεται στη λίστα επιτρεπόμενων για δανεισμό περιουσιακών στοιχείων από το θησαυροφυλάκιο Supercharger χωρίς εξασφαλίσεις. Το δάνειο ξεκινά από το WOOFi LP δηλαδή την Kronos Research όπως απαιτείται. Το επιτόκιο του μη εξασφαλισμένου δανείου ορίζεται ως εξής:

Λόγω της έλλειψης σημείου αναφοράς επιτοκίου αγοράς για μη εξασφαλισμένα δάνεια μη stablecoin, το επιτόκιο δανεισμού σε μη stablecoins υπολογίζεται σαν να δανειζόταν το LP ένα μη εξασφαλισμένο δάνειο stablecoin και να το έθετε ως ασφάλεια για να δανειστεί το απαραίτητο μη stablecoin στο δεδομένη πλατφόρμα. Επειδή πολλαπλές πλατφόρμες θα ληφθούν υπόψη στον υπολογισμό, το τελικό ποσοστό $σι$ βασίζεται στον εκθετικό κινητό μέσο όρο των υπολογισμένων ρυθμών σε διάφορες πλατφόρμες.​

Κατά τη συγκριτική αξιολόγηση μιας ενιαίας πλατφόρμας $i$ επιτόκιο δανεισμού $B i$​ αποφασίζεται από τους ακόλουθους παράγοντες:

• $Υ$: Επιτόκιο αγοράς δανεισμού stablecoin χωρίς εξασφαλίσεις
• $Χ i$​: Υπερασφαλισμένο επιτόκιο δανεισμού του non stablecoin στην πλατφόρμα $i$​
• $Z i$​: Επιτόκιο δανεισμού stablecoins στην πλατφόρμα $i$​
• $C i$​: Αναλογία εξασφαλίσεων

Άρα, $Bi=Xi+(Y−Zi)∗Ci$​

Κατά τη συγκριτική αξιολόγηση πολλαπλών πλατφορμών, το τελικό επιτόκιο δανεισμού θησαυροφυλακίου Supercharger θα είναι:

$B=ema(minimum(Bi))$

Για παράδειγμα, το επιτόκιο της αγοράς για δανεισμό χωρίς εξασφαλίσεις USDC είναι 6%. στην AAVE, το επιτόκιο δανεισμού για USDC είναι 1%, το επιτόκιο δανεισμού στο ETH είναι 2% και ο δείκτης εξασφαλίσεων είναι 150%. Επομένως, εάν γίνει μόνο η συγκριτική αξιολόγηση της AAVE, το επιτόκιο δανεισμού στο ETH θα ήταν:

$B i$= 2% + (6% - 1%) * 150% = 9.5%​

Χρέωση τέλους απόδοσης 10% για την πληρωμή τόκων από το WOOFi LP και τις ανταμοιβές που συλλέγονται από πρωτόκολλα DeFi τρίτου μέρους. Το τέλος απόδοσης συλλέγεται στη διεύθυνση θησαυροφυλακίου του WOOFi για να χρησιμοποιηθεί για μελλοντική ανάπτυξη και κίνητρα που στοχεύουν στην ενίσχυση της υιοθέτησης των χρηστών.

Πώς διαχειρίζεται το WOOFi sPMM LP τη μόνιμη απώλεια;

​Κίνδυνος υπάρχει σε όλα τα DEX τύπου swap, όπου τα περιουσιακά στοιχεία που δανείστηκαν οι χρήστες από το LP μπορούν να ανταλλάσσονται με άλλα περιουσιακά στοιχεία στο απόθεμα ρευστότητας ως αποτέλεσμα διαπραγματεύσεων στο WOOFi. Με το θησαυροφυλάκιο Supercharger, οι χρήστες απλώς μεταφέρουν την ευθύνη διαχείρισης του κινδύνου μόνιμης απώλειας στο WOOFi LP και κερδίζουν αποδόσεις από τους τόκους δανεισμού.

Το WOOFi LP, η Kronos Research , χρησιμοποιεί τη δική του στρατηγική συναλλαγών για να διαχειριστεί την παροδική απώλεια και να διασφαλίσει ότι οι χρήστες μπορούν πάντα να αποσύρουν τα περιουσιακά στοιχεία που έχουν αρχικά καταθέσει. Η στρατηγική, σε υψηλό επίπεδο, έχει ως εξής:

• Γεφύρωση της ρευστότητας μεταξύ του DeFi και του CeFi - Το sPMM του WOOFi προσομοιώνει τη ρευστότητα του βιβλίου εντολών του WOO X μέσω ενός συνδυασμού εργαλείων που περιλαμβάνουν ομάδες sPMM, ροές τιμών στην αλυσίδα και μια αυτοματοποιημένη στρατηγική αντιστάθμισης ρίσκου. Το WOOFi LP κατέχει θέσεις τόσο στην αλυσίδα όσο και στο WOO X και οι συνδυασμένες θέσεις παραμένουν πάντα ουδέτερες στην αγορά.

• Αντιστάθμιση της έκθεσης - Όταν εκτελείται μια ανταλλαγή σε WOOFi, π.χ. swap USDC με WOO, η ομάδα ρευστότητας WOOFi πουλάει το WOO με USDC. Μόλις η συναλλαγή είναι τελική on-chain, το LP θα εκτελέσει την αντίστροφη συναλλαγή στο WOO X, δηλαδή αγοράζοντας το WOO με USDC. Η δομή μηδενικών προμηθειών συναλλαγών του WOO X το καθιστά τον ιδανικό χώρο αντιστάθμισης ρίσκου.

• Μετριασμός του ρίσκου IL - Υπάρχουν πολλές αποχρώσεις στη στρατηγική αντιστάθμισης ρίσκου, αλλά μέσω αυτής η LP θα συνεχίσει να παραμένει ουδέτερη στην αγορά. Αυτό σημαίνει ότι ακόμη και αν η δεξαμενή ρευστότητας εντός της αλυσίδας είναι εκτός ισορροπίας (π.χ. IL), μπορούν πάντα να αναπληρώσουν τα περιουσιακά στοιχεία με την αντίστροφη θέση στο WOO X κατά τη διαδικασία διακανονισμού ώστε οι χρήστες να αποσύρουν κατόπιν αιτήματος.

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι από τα θησαυροφυλάκια WOOFi Earn;

Τα έξυπνα συμβόλαια WOOFi Earn ελέγχονται και αξιολογούμε προσεκτικά τους κινδύνους ασφαλείας των εξωτερικών έξυπνων συμβάσεων με τις οποίες αλληλεπιδρά το WOOFi. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι ένα θησαυροφυλάκιο είναι εντελώς ακίνδυνο.

Ρίσκο συγκεκριμένα για τα θησαυροφυλάκια Supercharger:

• Υπάρχει ακόμα ένα στοιχείο εμπιστοσύνης στο θησαυροφυλάκιο Supercharger στην τρέχουσα μορφή του, όπου οι χρήστες επιτρέπουν στο WOOFi LP Kronos Research να δανείζεται τα κατατεθέντα περιουσιακά στοιχεία χωρίς εξασφαλίσεις και να τα διαχειρίζεται μέσω της παροχής ρευστότητας στο WOOFi Swap.

• Υπάρχει κίνδυνος ζημιών που θα προκύψουν κατά τη διαδικασία αντιστάθμισης ρίσκου του LP λόγω της καθυστέρησης ή της αναδιοργάνωσης σε αλυσίδες. Ωστόσο, η Kronos Research έχει ισχυρό ιστορικό διατήρησης της στρατηγικής ως υγιή ακόμη και σε πολλές ακραίες συνθήκες της αγοράς. Επομένως, το LP θα αναλάβει εξ ορισμού το ρίσκο με τη στρατηγική συναλλαγών του.

Ρίσκο γενικά για όλα τα θησαυροφυλάκια:

• Τα θησαυροφυλάκια WOOFi Earn βοηθούν τους χρήστες να καταθέτουν στοιχεία σε πρωτόκολλα DeFi τρίτων. Όπως συμβαίνει με κάθε έξυπνο συμβόλαιο, ο απώτερος κίνδυνος είναι ότι τα χρήματα ενός χρήστη μπορεί να καταλήξουν σε εκμετάλλευση, κλοπή ή αδυναμία ανάληψης. Ωστόσο, η ομάδα λαμβάνει πάντα την ασφάλεια ως πρώτη προτεραιότητα όταν αξιολογεί τα εξωτερικά έξυπνα συμβόλαια με τα οποία αλληλοεπιδρά το WOOFi.

• Σε περίπτωση οποιασδήποτε εκμετάλλευσης έξυπνου συμβολαίου, υπάρχει μια διαδικασία έκτακτης ανάγκης για την απόσυρση των κεφαλαίων των χρηστών από το εξωτερικό έξυπνο συμβόλαιο πίσω στα θησαυροφυλάκια WOOFi Earn για την αποφυγή/ελαχιστοποίηση της απώλειας. Οι χρήστες θα μπορούν πάντα να αποσύρουν τα κεφάλαια ανάλογα με το μερίδιό τους στο θησαυροφυλάκιο.